Postup pro nastavení penzijního a životního pojištění
Nastavení penzijního fondu nebo životní pojišťovny do seznamu fondů
V seznamu pojišťoven si nastavíte penzijní fond resp. životní pojišťovnu. U nastavení fondu/pojišťovny si můžete zvolit – Hromadná platba, tzn., že odvádíte jednou položkou dohromady za všechny zaměstnance pojištěné u daného fondu příspěvek zaměstnance a druhou položkou příspěvek zaměstnavatele. Toto nastavení je výhodné neboť šetří peníze za poplatky spojené s počtem položek na příkazu k úhradě. Pro fond lze v tomto případě vygenerovat soubor s rozpisem příspěvků jednotlivých zaměstnanců (vždy budou 2 – první s příspěvky zaměstnance a druhý s příspěvky zaměstnavatele). Formát souboru si musíte nastavit v nabídce „Formát výstupního souboru“. Soubor se tvoří v příkazech k úhradě – „Výstup pro PF“.
ad 1 - zvolíte typ organizace - penzijní fond
ad 2 - zvolíte přednastavený formát výstupního souboru
ad 3 - můžete si zvolit speciální analytiku pro každý z penzijních fondů
ad 4 - při zvolení tlačítka "použít hromadnou platbu" budete mít v příkazu k úhradě sečteny příspěvky za všechny zaměstnance pro tento PF v jedné částce - fondu pak vygenerujete soubor s rozpisem položek za jednotlivé zaměstnance.
ad 5 - zvolíte případné jiné formáty pro VS
ad 6 - zvolíte případný jiný formát pro SS
Mzdové položky pro příspěvky PP a ŽP
Důležité je použít správné mzdové položky:
| druh | druh příspěvku | kód mzdové položky | popis mzdové položky |
|---|---|---|---|
| Penzijní fond | příspěvěk zaměstnavatele | 420 | příspěvek zaměstnavatele na penzijní připojištění |
| Penzijní fond | příspěvěk zaměstnance | 421 | příspěvek zaměstnance na penzijní připojištění |
Životní pojištění | příspěvěk zaměstnavatele | 430 | příspěvek zaměstnavatele na životní pojištění |
| Životní pojištění | příspěvěk zaměstnance | 431 | příspěvek zaměstnance na životní pojištění |
Pro PF slouží mzdové položky 420 a 421 a pro ŽP slouží položky 430 a 431
Nastavení příspěvku na PP za zaměstnavatele
Než nastavíte zaměstnanci příspěvky zaměstnavatele na PP položkou 420 - zkontrolujte si její nastavení ve mzdových položkách, zda vyhovuje způsobu, který jste si u zaměstnavatele pro poskytování příspěvků zaměstnancům zvolili, tj. zda budete příspěvek poskytovat pevně stanovenou částkou nebo procentem z vyměřovacího základu (hrubé mzdy) - (toto by mělo být specifikováno přímo ve smlouvě s fondem). V nastavení mzdové položky si proto zkontrolujte způsob výpočtu. Pro změnu nastavení použijte tlačítko „Vybrat“ vpravo nahoře - viz obrázek.
Pokud byste potřebovali použít obě varianty, pak musíte vytvořit pro příspěvek zaměstnavatele ještě i druhou mzdovou položku - zkopírováním položky 420 - např. 422, kde si nastavíte potřebnou variantu způsobu výpočtu výše příspěvku (např. 420 bude částkou, 422 procentem z VZSP) a tyto mzdové položky přiřadit zaměstnancům.
Nastavení příspěvků ve mzdových údajích zaměstnance
U zaměstnance - F6 nastavení - mzdové údaje – přidat mzdovou položku příspěvku zaměstnavatele i zaměstnance (pokud mzdovou položku nenajdete ve standardní sadě založte novou – viz. „Mzdové položky“)
Příspěvek zaměstnance na penzijní připojištění
V nastavení zaměstnance - mzdové údaje zadáte zaměstnanci jako novou mzdovou položku příspěvek zaměstnance na PP
Příspěvek zaměstnavatele na PP ve mzdovém nastavení zaměstnance
Jako další položku nastavíte u zaměstnance příspěvek zaměstnavatele na PP - výši příspěvku, pokud má být pevnou částkou, budete nastavovat zaměstnancům až zde.
kromě částky - sazby doplníte platnost a vyberete i PF, kterému budete příspěvky odvádět - pokud máte v parametrech mezd zatrženo "hromadná platba" - nemusíte vyplňovat čísla účtu a symboly pro platby - do příkazu k úhradě budou převzaty z parametrů mezd - nastavení příslušného PF. Pokud "hromadná platba" zatrženo nemáte, pak musíte vyplnit i údaje o účtu.